Online Trading Demo Hdfc

HDFC Securities Vs Kotak Securities Share Broker Vergleich Über den Broker HDFC Securities (HDFCsec) ist Equity Trading Company der HDFC Bank. HDFC Securities bieten sowohl Online-Handel und Handel am Telefon. Das HDFC Securities Trading Account verfügt über eine einzigartige 3-in-1-Funktion, die Ihr HDFC Securities Trading Account wi integriert. Die Kotak Securities Ltd, eine Tochtergesellschaft der Kotak Mahindra Bank, wurde 1994 gegründet. Sie bieten Börsenmakler an und vertreibt Finanzprodukte in Indien. Sie haben 1209 Filialen, Franchisenehmer und Satellitenbüros bietet Dienstleistungen bis 11.95 Lakh cu. Full-Service-Broker Full-Service-Broker BSE, NSE, MCX-SX, MCX, NCDEX Fixed Brokerage Plan Stock Broker Gebühren Gebühren HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Handelskonto Eröffnungsgebühren Trading Account AMC Demat Account Eröffnungsgebühren Demat Account ist Pflicht Trading Brokerage Gebühren Brokerage Plan 1 HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Fixed Brokerage Plan Equity Delivery Brokerage Equity Intraday Brokerage Equity Futures Brokerage Equity Optionen Brokerage Währung Futures Trading Brokerage Rs 23 pro Vertrag Währung Optionen Trading Brokerage Rs 23 pro Vertrag Commodity Trading Brokerage Brokerage Plan 2 HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Dynamic Brokerage Plan Equity Delivery Brokerage Equity Intraday Brokerage Equity Futures Brokerage Aktienoptionen Brokerage Währung Futures Trading Brokerage Rs 23 pro Vertrag 0,04 oder Rs 20 pro Los Währungsoptionen Trading Brokerage Rs 23 pro Vertrag Rs 20 bis Rs 7,5 pro Los Commodity Trading Brokerage Andere Kosten Minimum Brokerage Charges 4 paise für Lieferung und 3 paise für Intraday und Futures Bestellungen Andere Brokerage Gebühren Transaktionsgebühren HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Share Broker Features HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Nach dem Trading Hour Orders Good Till Canceled (AGB) Margin Trading Funding Verfügbare kombinierte Ledger für Equity und Commodity Intraday Square-off Zeit Trading-Software-Terminal: Keat Pro X Broker Bewertungen (Durchschnittliche Benutzerbewertung) HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Trading Brokerage Bewertung Trading Platform Usability Kundenservice Bewertungen HDFC Securities ist Bewertet 2.4 5 Basierend auf 115 Kundenrezensionen Kotak Securities ist Bewertet 2.8 5 basierend auf 103 Kundenrezensionen Kontakt Broker Request A Call Zurück HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Kontakt Anfrage Call Back Investitionsoptionen verfügbar HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Initial Public Angebote (IPO) Andere Anlageoptionen Kundendienst angebotene HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd 247 Kundenservice Forschung Tipps Berichte veröffentlicht HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd täglichen Marktbericht Quartalsergebnis Analyse Geeignet für Investor Kategorie HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Pros, Cons und andere Bewertung Kommentare HDFC Securities Ltd Kotak Securities Ltd Das 3-in-1-Konto, das HDFC Bank Account, HDFC Securities Trading Account und HDFC Securities Demat Account umfasst, ist das beste Angebot für Privatanleger in Indien, da es den einfachsten Weg, in Aktienmarkt und andere Finanzinstrumente zu investieren bietet. Bietet 3-in-1 Konto an. Kotak Security ist ein Full-Service-Broker mit einer breiten Palette von Investitionsmöglichkeiten und Forschungsberichte. Kotak Securities hat ein Netzwerk von 1400 Filialen in ganz Indien erweitert. Es bietet 3-in-1-Konto, die Kombination von Broker-Konto, Bankkonto und ein Demat-Konto. Alle diese Konten sind miteinander verbunden und arbeiten nahtlos, um Börseninvestitionen sehr einfach zu machen, vor allem für Anfänger an der Börse. Kotak bietet 5 verschiedene Handelsplattformen an, um fast alle Kundenanforderungen zu erfüllen. - Neben der Eröffnung eines Handelskontos bei der HDFC Securities Ltd sind Sie auch verpflichtet, ein Sparkassenkonto (vierteljährliches Mindestsaldo von Rs. 5000) und ein DP (Depotteilnehmer) bei der HDFC Bank zu eröffnen. Die Brokerage änderte sich von ihnen höher als die Discount-Broker. Commodity-Handel ist über ein anderes Unternehmen erhältlich Kotak Commodity Services Ltd. ICICIDirect Vs HDFC Securities Share Broker Vergleich Der Side-by-Side-Vergleich von ICICI Securities Pvt Ltd. und HDFC Securities Ltd Börsenmakler in Indien. Der Vergleich unten zeigt die Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen ICICIDirect und HDFC Securitiess Brokerage, Kundenservice, Wartungsgebühren, Tools und Investitionsmöglichkeiten für Indien Börse Investoren zur Verfügung gestellt. Wenn Sie bei der Auswahl der besten Broking-Website verwirrt sind, wird Ihnen diese Seite helfen zu finden, welcher der beste Broker unter ICICIDirect und HDFC Securities ist. ICICI Securities Pvt Ltd. bietet 3-in-1-Konto, das Börseninvestitionen sehr einfach für Gelegenheitsinvestoren macht. Umfangreiche Investitionsmöglichkeiten unter einem Portal. Bietet eine niedrige Bandbreite Website, die gut funktioniert, wo Internet-Verbindung ist langsam. AGB (gut bis Stornierung) und Off-Market-Stunden Bestellung Platzierung ist sehr nützlich. Das 3-in-1-Konto, das das HDFC Bankkonto, das HDFC Securities Trading Account und das HDFC Securities Demat Account umfasst, ist das beste Angebot für Privatanleger in Indien, da es den einfachsten Weg bietet, in Aktien - und andere Finanzinstrumente zu investieren. ICICI Security Gebühren höchsten Brokerage im Vergleich zu den meisten der Einzelhändler Makler in Indien. Sehr hohe Mindestvermittlung von Rs 35 je Handel oder 2.5 des Handelswertes je nachdem, welcher Wert niedriger ist. Schlechte Leistung der Website wird in Spitzenzeiten des Handels gemeldet. Trading Terminal (Trade Racer) Kosten Rs 75 pro Monat, wenn Brokerage in einem Monat bezahlt wird weniger als Rs 750. Demat Account ist Pflicht. Der Rohstoffhandel steht für Privatanleger nicht zur Verfügung. Call Trade Kosten extra Rs 25 pro Anruf nach den ersten 20 kostenlose Anrufe in einem Monat. - Neben der Eröffnung eines Handelskontos bei der HDFC Securities Ltd sind Sie auch verpflichtet, ein Sparkassenkonto (vierteljährliches Mindestsaldo von Rs. 5000) und ein DP-Konto (Depotteilnehmer) bei der HDFC Bank zu eröffnen. Ich habe ein HDFC-Demat-Konto Aber ich weiß nicht, wie es weitergeht Haben Sie Ihre Demat-Konto eröffnet, aber nicht wissen, wie man online handeln Lernen Sie online Forex und Aktienhandel Schritt für Schritt Führer von unseren Experten hier. Ich habe HDFC-Demat-Konto, aber ich weiß nicht, wie man mit dem Handel hier vorgehen Kann jemand mir führen, wie man Online-Handel zu tun und halten Sie ein Auge auf Variationen im Markt passieren können Sie einige Referenz-Links aus, wo ich lernen können Handel mit meinem Online-Konto. Es wäre hilfreich, wenn jemand Screenshots mit mir teilen kann. 27 Okt 2012 23:44 Sehr geehrte Lioyd Ich bin mir nicht sicher, ob Sie nur Demat-Konto oder HDFc 3in 1 Konto Demat ist Konto ist nur für das Halten von Aktien wie Sie Geld in Ihrem Sparkassenkonto halten. Um Online-Handel zu tun, benötigen Sie ein Handelskonto, wo Sie Aktien kaufen und verkaufen können. Für diese HDFC bietet ein 3in1 Konto. 1-Sparkassenkonto 2-Trading-Konto 3-Demat-Konto Angenommen, Sie haben bereits Sparkassenkonto bei und Demat-Konto bei HDFC Bank können Sie ein Handelskonto mit ihnen zu öffnen. Und ja Online-Handel ist ein smartcut Weg, um Geld zu verdienen, anstatt zu versuchen, aus dem Internet zu lernen, braucht es mehr Spezifikation Erklärung, so ist es besser, Sie gehen auf HDFC Bank und fragen sie für eine Demo über Online-Handel und Sie können Live-Markt jeden Arbeitstag zu überprüfen (Montag bis Freitag) 9:15 Uhr bis 15:30 Uhr. Das kann eine gute Belichtung für Sie sein. Verdienen Sie in USD mit out Investition 28 Okt 2012 01:51 Mit dem aktuellen HDFC Demat Account, sollten Sie Saving Bank (SB) Konto und ein Handelskonto mit der gleichen Bank haben. Sie können sich dem nächsten HDFC-Händler bei der Eröffnung eines Handelskontos nähern. Für ein SB-Konto muss man sich einer nächsten HDFC Bank nähern. Diese drei Konten werden für den Online-Handel durch den Händler verknüpft. Dies ist die Sache, die der Händler für Sie tun wird. Er kann nur Tipps zum Handel geben und er kann Sie einladen, Experten-Seminar für den Zweck teilzunehmen. Diese werden nur Ihren Handel initiieren. Am Anfang können Sie on line Handel in den Räumlichkeiten Ihres Händlers, die Exposition gegenüber Online-Handel zu tun. Um gut auf Linie Trader zu werden, müssen Sie auf eigene Faust trainiert werden, indem Sie die Tipps auf der Linie lesen, lesen Sie Bücher über technische Analyse und es gibt viele Bücher im Markt verfügbar. Sobald der Handel gestartet ist, müssen Sie die Aufzeichnungen entweder off-line oder on line und on line werden mehr vorteilhaft, weil Sie sofortige Analyse auf Ihr Portfolio erhalten, die Ihnen während des Handels helfen kann. Es gibt viele on line Unterstützer gibt es, die Sie durch Google suchen können. Sobald Sie mit diesen Paketen begonnen haben, haben Sie dort eine Plattform, um Ansichten und Tipps von so vielen Mitgliedern zu teilen. Schön, in ISC zu sein und den Unterschied zu spüren. 28 Okt 2012 09:33 Es gibt viele Möglichkeiten, wie du dein Demat Account nutzen kannst. Demat-Konto halten Aktien einer Firma, die Sie in einer Form besitzen könnten, durch die Sie sie gegen Geld austauschen können. Allerdings können Sie nicht direkt kaufen oder verkaufen Aktien durch Ihre Demat-Konto, dafür müssen Sie ein Handelskonto mit einem der Börsenmakler oder Bank haben. Die Nützlichkeit des Demat-Kontos ist wie folgt. Halten von Wertpapieren in elektronischer Form und tauschen sie für Geld aus: Wie Sie bereits erwähnt haben, haben Sie Demat-Konto bei HDFC Bank, die Bank wird sich um Ihre Aktien kümmern wie eine normale Bank, die sich um Ihr Geld kümmert. Sie werden Ihnen auch Transaktionserklärungen von Zeit zu Zeit zukommen lassen. Ein Vorteil im Vergleich zu Ihrem Sparkassenkonto, wo Sie müssen eine minimale Saldo und Bank Gebühren einige Betrag auf Nicht-Aufrechterhaltung der minimalen Saldo ist, dass Sie müssen nicht alle Mindestsaldo von Wertpapieren in Ihrem Demat-Konto zu halten. Da der Wertpapiermarktregler von Indien SEBI es zwingend vorgeschrieben hat, Demat-Konto für die Abwicklung von Wertpapieren in elektronischer Form zu haben, ist das Demat-Konto ein Muss für alle Wertpapiergeschäfte. Transaktion von Wertpapieren: Wie Sie ein Demat-Konto haben, können Sie ein Wertpapierhandelskonto bei einem der renommierten Wertpapiermakler oder Banken eröffnen. Ich sage ein renommiertes Wertpapierhandelsunternehmen, denn wenn Sie ein Anfänger sind, müssen Sie viel über den Wertpapiermarkt verstehen und wie sie funktionieren. Für den Fall, dass Sie für ein Online-Wertpapierhandelskonto gehen, müssen Sie gründlich trainiert werden. Auch können Sie sich mit den Forschungsschaltern solcher Firmenbanken in Verbindung setzen, um zu leiten, wie man in verschiedene Skripte investiert. Es gibt viele Wertpapiermakler und Banken, mit denen Sie ein Handelskonto eröffnen können. Jetzt können Sie sogar mit ihnen für die Vermittlung verhandeln und machen Sie kostengünstig. Halten Sie Investmentfonds in elektronischer Form: Sie können Ihre Investmentfondsinvestitionen in Ihrem Demat-Konto halten. Wann immer Sie Investmentfonds kaufen möchten, können Sie die Anleitung ordnungsgemäß ausgefüllt und bei der jeweiligen Vermögensverwaltungsgesellschaft (AMC) einreichen. Der jeweilige AMC wird dann die Anteile des Investmentfonds an Ihr Demat-Konto kreditieren. Wie man sehen kann, wird dies Ihnen helfen, Ihre Investitionen gut zu verwalten, wie es zentral an einem Ort verwaltet wird. Automatische Gutschrift von Leistungen wie Bonus - oder Rechteprobleme: Ihr Demat-Konto wird automatisch mit einer von uns angekündigten Bonus - oder Rechte - (Aktien-) Emissionen gutgeschrieben, deren Aktien Sie halten. Im Falle einer Bardividende wird Ihrem Bankkonto der Bonusbetrag gutgeschrieben. Nominierte von Demat-Konto machen: Man kann jemanden aus deiner Familie nominieren, der die Wertpapiere im Falle seines traurigen Niedergangs erhalten kann. Grüße, Tulika Devi Nath 28 Okt 2012 21:25 Der Zweck der Eröffnung Demat Account mit einem Börsenmakler ist es, die sichere Verwahrung Ihrer Aktien gekauft zu halten. Es ist dasselbe wie ein Bankkonto, wo sicheres Sorgerecht Geld auf Ihr Bankkonto gutgeschrieben wird. Für den Handel Zweck haben Sie 2 Möglichkeiten. Sie können direkt mit dem Broker-Büro namens Offline-Konto oder über Online-Konto (Handel über Internet zu Hause) handeln. Für beide müssen Sie ein Handelskonto mit Ihrem Broker eröffnen, indem Sie ein Antragsformular ausfüllen und indem Sie obligatorische Unterlagen zur Eröffnung des Handelskontos wie PAN-Kartenkopie, Passfoto, Adressnachweis, Kontoauszug etc. anfordern. Sobald Ihr Handelskonto geöffnet ist, Kann mit dem Kauf und Verkauf von Aktien durch dieses Konto beginnen, indem sie Scheck, DD oder durch NEFT RTGS Transfer zum Brokers Bankkonto geben. Da Sie Online-Trading-Konto bevorzugen, gehen Sie besser zu Ihrem Broker-Büro und erhalten Sie Details zu verschiedenen Arten von Software, die der Broker für Online bietet. Normalerweise bieten Börsenmakler zwei oder drei Online-Software für den Online-Handel mit verschiedenen Funktionen und monatlichen Gebühren an. Wählen Sie die Software, die Sie sich wohl fühlen und Ihr Broker wird die Software in Ihrem Laptop Desktop installieren und wird sicherlich eine Demo geben, wie die Software für den Handel verwendet wird. Sie können alle Ihre Zweifel durch Demo-Handel löschen. 01 Nov 2012 00:55 Sie haben bereits Sparkonto und Demat Konto. Um mit dem Handel zu beginnen, musst du ein Handelskonto auch mit ihnen eröffnen. Nachdem Sie sich in einer Maklerfirma online oder offline anmelden können. Lassen Sie sie wissen, die folgende Sache über Sie 1.How viel Geld, das Sie investieren oder ahnen wollen. 2.How, das Sie häufig handeln werden 3.You sind intraday Händler oder langfristiger Händler. Intra Day Trader bedeutet Kauf und Verkauf an einem Tag. Oder Sie können die Online-Registrierung in sharekhan wählen. Sie werden Ihnen beibringen, wie man investiert und handelt. Sie wissen viel nach den Dingen, die Sie anfangen zu handeln. Wenn Sie planen, langfristig zu investieren, dann sollten Sie wissen, alles über das Unternehmen wie Proffit des Unternehmens in den letzten Jahren, Proffit auf Aktie, Deptequity Ratio, etc. Langfristige Investition wird eine gute Rückkehr zu Ihnen geben. Auch das Risiko ist weniger. Wenn Sie ein Intaday-Trader sind, dann müssen Sie wissen, über technchal Analyse wie gleitenden Durchschnitt, 52 Wochen hoch und niedrig, Call-Put-Option etc. Dies ist sehr Risiko Investitionen. Du solltest den ganzen Tag sitzen Fürs Grüße, ShajiSie sind hier gtgt Home gtgt Home Darlehen gtgt HDFC Ltd Home Darlehen Erfahrung 8211 Ein Lernen für Kreditnehmer HDFC Ltd Home Darlehen Erfahrung 8211 Ein Lernen für Kreditnehmer Heute werde ich teilen meine schlimmsten Erfahrungen bis heute dh Gebrauch Haus Darlehen von HDFC Ltd. Wie ich in meinem vorherigen Post erwähnt habe, dass HDFC Ltd. und HDFC Bank 2 verschiedene aufgeführte Einheiten sind. Viele potenzielle Kreditnehmer fallen in diese Falle, wenn man bedenkt, dass beide gleich sind. Nach Pre Home Loan Review habe ich HDFC Ltd auf der Grundlage von guten Erfahrungen mit HDFC Bank abgeschlossen. Nachdem die Bearbeitungsgebühr en-eingelöst wurde, kam ich zu wissen, dass beide anders sind. Es war zu spät. HDFC Ltd ist der größte und älteste Kreditgeber. Meine persönliche Philosophie ist es, immer mit Marktführer zu gehen und du wirst kein Problem haben. Leider war ich damals falsch Ich nahm das Darlehen von Marathalli Branch in Bangalore. An einem verhängnisvollen Tag, besuchte ich die Zweig zuerst traf ein Gentlemen Herr Niranjan, der Zweig Kopf ist. Er hat mir die Nr. Von DSA (Direktverkäufer) Herr Vinod amp sagte mir, mit ihm zu koordinieren. Ich habe Vinod genannt und er scheint eine sehr nette Person zu sein. Er war sehr süß während der ersten Interaktion und versprach mir, dass er helfen wird, in diesem Prozess zu enden. Ich muss mich nur zurücklehnen und mich entspannen. Neben der Unterstützung in Home Loan Process, DSA8217s auch bei anderen Aktivitäten wie Notarisierung, E-Stanzen etc. helfen. Der größte Vorteil ist, dass Sie nicht überall hingehen müssen. Mein erster Rat ist, Ihre DSA sehr sorgfältig und nur durch Referenz zu wählen. Wie HusbandsWives können sie auch dein Leben machen Himmel oder Hölle :). Für ein Haus Darlehen Anwendung, sagte ich Vinod, dass ich bin spät aus dem Amt. Er sagte mir, dass für ihn der Kunde GOTT ist. Er kann um Mitternacht für Geschäftsreisende kommen. Ich fiel flach mit seinem kundenfreundlichen Ansatz und dachte, ich bin in den richtigen Händen gelandet. Am selben Tag kam er um 10 Uhr in der Nacht und da ich schon eine Liste von Dokumenten für die Kreditverarbeitung hatte, übergab ich ihm das komplette Set. Während des informellen Gesprächs erzählte er mir einige gesundheitliche Probleme, denen seine Familie gegenübersteht (was ich später erkannte, dass es gekocht wurde, um Sympathie zu gewinnen). Beim Verlassen, sagte er, dass er mich in 2-3 Tagen auf meine genaue Darlehen Förderfähigkeit und Darlehen Status wissen lassen. Nur um hinzuzufügen, dass ich mich für vor-genehmigt Home Loan bewerben. Um meine völlige Überraschung, am nächsten Tag erhielt ich einen Anruf von ihm und er sagte, dass alle docs vorhanden sind für die Kreditverarbeitung. Als nächsten Schritt muss ich die Bearbeitungsgebühr (PF), die ca. 11k plus. Er sagte, dass er am Abend kommen wird, wird den Scheck sammeln. Ich bat ihn, es zu verzichten, wie ich hörte, dass normalerweise HDFC auf Bearbeitungsgebühren verzichten Er sagte mir, dass es jetzt nicht möglich ist, aber trotzdem wird er mit seinem Älteren überprüfen und mir bestätigen. Am selben Tag Abend erhielt ich Anruf von ihm und er sagte, dass er versucht, seinen Chef zu überzeugen. Das Schema, auf die Bearbeitungsgebühren zu verzichten, ist vorbei. Ich sagte, OK können Sie kommen und sammeln den Scheck am selben Tag am späten Abend. Er versicherte auch, dass, wenn ich einen einzigen Fall von PF Verzicht teilen werde, dann wird er das gleiche aus seiner Tasche zu mir zurückerstatten. Er versprach auch, dass ich Sanktionsbrief in einer 2-3 Tage Zeit bekommen werde. Ich gab ihm PF-Check am selben Tag abend und das war am nächsten Tag en-caswing. Das war der Anfang meiner Schwierigkeiten. Gerade nach checks encashment, stoppte DSA meine Anrufe. Ich habe ihn oftmals angerufen, ließ so viele SMS fallen, aber er hat niemals zurückgerufen und reagiert zurück. Wann immer ich von meinem anderen Mob nein oder Festnetz versuchte, pflegte er abzurufen und entschuldigte sich dafür, dass ich den Anruf nicht von meinem Handy nr. mit ihm. Danach hörte er auf, den Anruf von meinem anderen No8217 zu holen, auch ich fand heraus, innovative Wege, um ihn wie einen Anruf von PCO, Freunde mobile etc. zu erreichen. Irgendwie nach so vielen Follow-ups erhielt ich meinen Sanktionsbrief, der ca. 10 Tage dauerte. Ich verhandelte eine Grundstücksabwicklung und besuche das gleiche. Es war grundsätzlich ein Überweisungsfall (Vorregistrierung) und es gab einige Fragen von Builder und Verkäufer. Ich habe DSA so viele Zeit in 2 Tagen angerufen, aber er hat nie einen Anruf abgeholt. Irgendwann habe ich den Deal verloren, da niemand zu lange wartet. Bevor Sie weiterfahren, um nur hinzuzufügen, dass Call Center von HDFC ist gut für nichts. Sie sind nur voraufgezeichnete Menschen, die Ihnen sagen, dass Sie Ihren jeweiligen Zweig anrufen. Das Problem mit dem Zweig ist, dass niemand den Anruf anruft. Einmal besuchte ich Marathalli Zweig und beschwerte mich bei Herrn Niranjan. Er sagte mir, dass es nicht so ist. Ich gab ihm LIVE DEMO und rief Niederlassung Nr. Vor ihm, nur das landete an der Rezeption. Das Telefon war stumm und Rezeptionist war in einer anderen Arbeit beschäftigt. Der Filialleiter war sprachlos :). Auf jeden Fall kommen wir zurück zum Hauptthema. Endlich habe ich es geschafft, das Eigentum zu beenden und nach zu vielem Kampf mit DSA, ich habe alles in die Tat gelegt (90 Bemühungen waren nur meine). Ich besuchte Zweig mehrfach und ich beendete das Datum für die Registrierung. Ich informierte und bestätigte die Festlegung von HDFC, bevor ich das Registrierungsdatum an den Verkäufer bestätige. Der Verkäufer fliegt aus Delhi. Ich habe immer HDFC über den Status der Schecks gefragt und sie versicherten mir, dass die Schecks am D-Tag bereit sind. DSA erzähl mir weiter, dass du GOTT glaube. Ich habe mich gefragt, ob die Schecks von der HDFC ausgegeben werden, wenn sie nur den Status dann wissen, wie GOTT dazu beitragen wird. Schließlich kam der D-Tag und Verkäufer flog aus Delhi und zu meinem größtmöglichen Schock, ich war informiert Schecks sind nicht bereit. Es war das letzte, was ich von HDFC erwartet habe. Aber ich wusste, dass ich die Hauptlast der falschen Entscheidung tragen muss. Ich vergütete Flugpreis und Hotelaufenthalt zum Verkäufer. Meine Schecks wurden nach 3 Tagen ausgegeben und ich habe xerox genommen, um sicher zu sein, dass sie dem Zweig zur Verfügung stehen. Ein Tag vor der Registrierung, Marathalli Zweig teilte ein Handy kein Anwalt und informierte mich, dass er amp HDFC Vorstand wird uns für die Registrierung begleiten. Ich rief einen Anwalt an und er versprach, mich um 10 Uhr im Marathalli-Zweig zu treffen. Am Tag der Registrierung kam ich mit dem Verkäufer Marathalli Branch um 9:45 Uhr und die Zweigniederlassung um 10.15 Uhr. Je mehr Überraschungen auf mich warteten. Mir wurde gesagt, dass weder Anwalt noch HDFC-Chef für die Registrierung kommen. Vor der Registrierung sollte ich an die Sellers Home Loan Bank (15 Km von Marathalli) gehen und musste dann vor 15.00 Uhr ein Anwaltsbüro einladen, wie von meinem Anwalt vorgeschlagen. Ich fühlte mich nervös. Schließlich sagte der Geschäftsführer Herr Niranjan mir, dass er meine DSA angerufen hat und er wird uns begleiten. Er erreichte um 11:30 und wir eilten, um alles rechtzeitig abzuschließen. Wir haben es geschafft, alle Formalitäten rechtzeitig abzuschließen. Dank mein Glück und Bangalore Verkehr. Während des Prozesses hatte ich 15 Originaldokumente an HDFC Ltd. eingereicht. Ich bat HDFC, eine Bestätigung über das gleiche zu erteilen, dass ich didn8217t einen Beweis über das gleiche habe. Sie waren zögernd, das gleiche zu geben und gab etwas Entschuldigung oder ein anderes für das gleiche. Ich eskalierte zu info. bangalorehdfc und dann zu Herrn Sujit (Operation Head) aber niemand wurde umgekehrt. Als ich zu Herrn Nagendra (Regional Head) eskalierte, erhielt ich einen Anruf von der Marathalli-Niederlassung und sie stimmten zu, das Anerkennungsschreiben zu erteilen. Ich fühlte mich, als hätte ich den Mount Everest bestiegen. Kürzlich kam ich auch zu wissen, dass sie die Ausbreitung auf 5,75 für neue Kreditnehmer für 30 Lac bis 75 Lac Band erhöht haben. Als ich sie anrief, um meine Ausbreitung zu erhöhen, sagte mir die Führungskraft, dass ich ca. 20k für das gleiche abgeben werde. Es ist eine grobe Verletzung der Richtlinien der National Housing Bank, die alle HFC8217s gerichtet hat, um einen gleichmäßigen Satz für alte und neue Kunden zu erheben. Ich bedauere meine erste schlechte Entscheidung des Lebens und dieser Beitrag ist nur, um andere vorsichtig in ihrem Ansatz zu machen, während es sich um HDFC Key Learning8217s handelt, basierend auf meiner Erfahrung mit HDFC Ltd 1. HDFC hat einen anderen Standard für verschiedene Kunden. Es ist sehr unfair, obwohl sie behaupten, fair zu sein mit allen. Für wenige Kreditnehmer, sie verzichten auf Verarbeitungsgebühren aber Ladung, wo immer sie können. 2. Sie haben unterschiedliche Zinssätze für alte und neue Kunden je nach Ausbreitung des Kreditnehmers. Es handelt sich um eine grobe Verletzung von Richtlinien, die von der National Housing Bank ausgestellt wurden (Pls klicken Sie auf die folgende URL für dieselben) (Update: NHB hat dieses Rundschreiben am 22. August 2014 leise zurückgezogen) 3. Bitte bestehen Sie auf der Bestätigung der von Ihnen übermittelten Originaldokumente Mit HDFC auf dem Briefkopf. Sie sind sehr zögern, das gleiche zu teilen. Ich musste zum regionalen kopf eskalieren, um das gleiche zu bekommen sie halten immer Ausreden 4. Vor dem Abschluss des Datums der Registrierung, bitte bestehen auf xerox der Schecks im Namen des Verkäufers 5. Wählen Sie Ihre DSA nur durch Referenz. Es ist so wichtig wie die Auswahl der richtigen Lebenspartner 6. HDFC don8217t Antwort auf E-Mail-Abfragen (Ich schickte es auf info. bangalorehdfc und nie erhalten irgendwelche revert) 7. Kontaktieren Sie uns Abschnitt auf hdfc funktioniert nicht von letzten 6 Monaten oder so. Ich selbst habe das gleiche regelmäßig versucht 8. Call Center weiß nichts über dein Darlehenskonto. Sie werden Sie nur auf die Heimat-Niederlassung 9 verweisen. Niemand nimmt Anrufe in der Zweigniederlassung 10 auf. Sie sollten Banker8217s Schecks in Richtung Stempelsteuer und Registrierungsgebühren tragen. Diese Übung ist unabhängig vom Wohnungsbaudarlehen. 11. Last but not least, gibt es keine Beschwerde Redressal Mechanismus in HDFC Ltd Vor kurzem besuchte ich HDFC für Teil Pre-Zahlung von meinem Haus Darlehen, sagten sie mir, um Prepayment Request Letter zu füllen. Grundsätzlich erfasst dieses Formular vollständige Informationen über Ihre Quelle des Fonds (Quelle der Mittel für die Vorauszahlung von Home Loan verwendet). Die HDFC-Exekutive bat auch um die letzte 6-monatige Erklärung des Bankkontos. Ich habe es versäumt, die Logik hinter diesem Zug zu verstehen, d. h. letzte 6 Monate Aussage. Ich erteile einen Scheck aus dem Konto, der jeden Monat belastet wird, um EMI zu löschen. Das Konto ist in meinem Namen. Schließlich gibt es keine Strafe auf die Vorzahlung unabhängig von der Quelle der Mittel dann Warum sollte ich meine letzten 6 Monate Kontoauszug an HDFC Ich protestierte und weigerte sich, die Erklärung dann HDFC Executive akzeptiert meine Vorauszahlung ohne 6 Monate Aussage. HDFC-Exekutive konnte den Zweck oder die Begründung hinter dem Kontoauszug nicht erklären. HDFC sollte sich nicht um die Quelle der Mittel kümmern und sollte sich nur auf das Ausmaß der Wiederherstellung des Betrags, der unabhängig von seiner Quelle ist, stören. Hoffe, jemand wird die Logik hinter diesem Umzug auf diesem Forum :). Copyright Nitin Bhatia Alle Rechte vorbehalten. Die HDFC hat ihre eigenen diskriminierenden Berechnungen und variiert von Zeit zu Zeit. Ich teile meine Erfahrung, ich habe Wohnungsbaudarlehen, die noch nicht vollständig ausgezahlt werden, gerade jetzt, da das Eigentum im Bau ist. Methode: Vom 01. August bis 30. September 2012, die HDFC Ltd. Berechnetes Darlehen auf der Grundlage der folgenden Methode: Total Auszahlung. Rs 9,00,000 Gesamtprinzip bezahlt Rs 2.847 Gesamt-Vorauszahlung. Rs 1,30,000 (18. Juli 2012) Gesamter ausstehender Betrag. Rs 900000 Rs 2857 Rs 8,97,153 Gesamt EMI Rs 12.106 auf der Grundlage des ausstehenden Betrags Rs 8,97,153 Darlehenslaufzeit in Monaten 94 Monate ab 01. August 2012 aufgrund der Vorauszahlung von Rs 1,30,000 Methode 2: Vom 01. Oktober bis zum heutigen HDFC Ltd. Berechnetes Darlehen nach folgender Methode: Gesamtauszahlung. Rs 12,00,000 Gesamtprinzip bezahlt Rs 13,681 Gesamt-Vorauszahlung. Rs 1,30,000 (18. Juli 2012) Gesamter ausstehender Betrag. Rs 1200000 Rs 13681 Rs 130000 Rs 10.56.319 Total EMI Rs 14.254 auf der Grundlage der ausstehenden Rs 10.56.319 Darlehenslaufzeit in Monaten 120 Monate ab 01. Oktober 2012 Sie können HDFC besuchen und fragen, wie sie die Kapital - und Zinskomponente berechnet haben . Sir, ich möchte nach Hause gehen Darlehen für den Bau von ersten Stock meines Hauses. Ich brauche 5 lacs. Ich kann Geld von meinem ppf etc. verwalten. Aber ich wurde vorgeschlagen, dass nach 20 Rabatt auf Interesse meine insgesamt intt. wird reduziert. Zum Beispiel, ROI 10 dann nach 20 Rabatt auf intt. Bezahlt, meine effektive intt. Wird 8 sein. Weiterhin wird mir 8 von mir auf meinem nicht genutzten Betrag verdient (indem man den nicht benutzten Betrag in ppf usw. beibehält), der sonst verwendet worden wäre, wenn kein Hausdarlehen genommen würde. Daher tatsächliche intt. Ist nur 0. Rat ist, dass kein Darlehen ist gut als Haus-Darlehen. Ich bin jetzt in einer Fixierung, ob ich nach Hause nehmen sollte oder nicht. Bitte beraten Sie mich, indem Sie aufwändige Antwort geben. Ich kann meine Finanzierung auch sonst verwalten. Bis der Bau abgeschlossen ist, werden Sie nur Pre-EMI bezahlen. Ich bin ein einfaches Interesse an Darlehensbetrag. Pre-EMI8217 ist nicht für jeden Abzug uns 24 (b) berechtigt. Es wird Anspruch auf Abzug uns 24 (b) im Jahr der Fertigstellung. Ab dem Jahr der Fertigstellung können Sie insgesamt Vor-EMI bezahlt als Steuererleichterung für die nächsten 5 Jahre in 5 gleichen Raten bezahlt. Nach der Fertigstellung können Sie die Steuer beanspruchen, die sich auf den Hauptverpflichteten bezieht. Zinsbezahlter Betrag, der jährlich gezahlt wird: 1. Abzug auf den Hauptbetrag Sie können eine steuerliche Erleichterung auf Ihren Nennbetrag nur erhalten, wenn sie von anerkanntem Kreditgeber ausgeliehen wird. Der Antrag kann für den Hauptsumme des Wohnungsbaudarlehens zusammen mit anderen Ausgaben, wie z. B. Anmeldegebühr Stempelsteuer usw. aus dem Geschäftsjahr, in dem Ereignisse wie Kauf, Rekonstruktion, Fertigstellung usw. auftreten. Allerdings sind Sie nicht berechtigt, Steuererleichterungen, wenn Hauptbetrag zurückgezahlt wird, bevor Bau Ihres Hauses. Wenn Sie nach Fertigstellung des Baues bezahlt haben, können Sie in einem Jahr maximal Rs 1 Lakhs beanspruchen, um von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen nach § 80 (c) abzuziehen. 2. Abzug auf Zinszahlung Sie können Steuererleichterungen für Zinsen zahlen, die zusammen mit Ihrem monatlichen EMI bezahlt werden. Sie können Ihren Zinsabzug bis zu Rs 1, 50.000 - beanspruchen. Jedoch müssen Sie entweder den Bau des Eigentums innerhalb von drei Jahren ab dem Ende des Geschäftsjahres, in dem das Darlehen erhoben wird, erwerben oder vervollständigen. Steuererleichterung kann genossen werden, wenn Sie das Haus wegen Ihres Unternehmens oder Ihrer Beschäftigung nicht besetzen konnten und Ihr Haus nicht während des Jahres ausgelassen wird. Wenn Eigentum selbst besetzt ist, dann können Sie nicht berechnen Steuererleichterung auf Zins-Komponente. In Ihrem Fall kann Ihr tatsächliches Interesse nicht 0 sein, wie es von Ihnen berechnet wird. Ich werde Ihnen nicht empfehlen, zu Hause zu kaufen. Darlehen und wenn Sie Finanzen auf eigene Faust verwalten können, dann ist es vorteilhafter für Sie. Danke amp BR Nitin Bhatia HDFC Website hat diese Info: PRE CLOSURE VOLLSTÄNDIGE GEBÜHREN: Es gibt keine Inzidenz von Vorauszahlungsgebühren für den Fall, dass ein Darlehen ausgeschaltet ist (Prepaid) in vollem Umfang aus eigenen Quellen des Kreditnehmers. Jede Vorauszahlung aus anderen Quellen als eigenen Quellen () unterliegt einer Vorauszahlungsgebühr von 2,00 der ausstehenden Beträge, die so vorausgezahlt sind (diese Beträge enthalten alle im jeweiligen Geschäftsjahr vorausbezahlten Beträge). Sie sind verpflichtet, Kopien Ihrer Bankauszüge oder sonstige Unterlagen vorzulegen, die HDFC für notwendig erachtet, um die Vorauszahlung zu ermitteln. () Das folgende ist eine indikative Liste von Quellen, die keine eigenen Quellen sind. Andere Quellen als Kreditnehmer8217 Eigene Quellen beinhalten: Darlehen, die aus verschiedenen Quellen wie aus Arbeitgeber, Refinanzierungseinrichtung, HDFC, anderen Finanzinstituten für andere Zwecke (ob oder nicht mit einer Sicherheit verbunden, einschließlich der Hypothek des Eigentums finanziert), Verwandte, Freunde oder Familienmitglieder, die nicht Mitnehmer sind. Zahlung aus Verkauf von Eigentum finanziert entweder direkt oder durch interne Anpassung eines anderen Kunden8217s Darlehen. Third Party chequesSurrender von Eigentum an Entwickler Über die Klausel gilt nur für für Festpreis-Darlehen. Für VariableAdjustable Rate Home Darlehen gibt es keine Vorauszahlung Gebühr unabhängig von der Quelle des Fonds. HDFC shud nicht über die Quelle des Fonds betroffen sein sollte daher nicht um Aussagen, um die Quelle des Fonds zu beweisen. HI NITIN, DANK FÜR IHREN POST. ICH WÜRDE ÜBER IHNEN MEIN CHECK TOMMOROW ZAHLEN. GLÜCKLICH ICH HABE ÜBERPRÜFUNG VON MOD FEE UND IHRE SITE8217S LINK. DROPPIERTES PLAN VON DAS LOAN VON IHNEN BITTE SUGGEST LIC ODER IDBI ODER ANDERE BANK, DIE BESSER FÜR DARLEHEN FÜR KONSTRUKTION VON HOME WERDEN KÖNNEN. Vielen Dank für Ihre Erfahrungen. Ich habe derzeit die gleichen Probleme mit der Vorauszahlung, HDFC weigert sich einfach, meine Vorauszahlung zu akzeptieren, geben einige Ausrede oder die anderen. Was ich wissen wollte, sind diese beiden Dinge: a. Gibt es eine Möglichkeit, dass ich mein Darlehen Konto zu meinem HDFC Bankkonto durch netbanking hinzufügen kann Dies wird mir helfen, das Darlehen ohne die Hilfe dieser Blutsauger vorzubereiten. B. Woher weiß ich, was ist der genaue ausstehende Principal Mein Darlehen Konto online nicht dies zeigen. Ein weiterer Trick von HDFC so entmutigen die Vorauszahlung. HDFC kann die Vorauszahlung nicht verweigern. Wenn es aus eigener Quelle dann noch Vorauszahlung Strafe, aber wenn die Finanzierung von 3rd-Party dann mit Vorauszahlung Strafe können Sie vor-bezahlen. Um Ihre Fragen zu beantworten (a) Sie können nicht über das Net Banking bezahlen. Nur EMI kann über Net Banking bezahlt werden (b) Sie müssen Kontakt mit HDFC für die wichtigsten herausragenden sonst können Sie emi Rechner aus folgenden Link herunterladen und prüft Principal hervorragend mit der Hilfe von mir Ich habe eine Menge Probleme bekommen die Auszahlung zu überprüfen. Infolgedessen musste ich sogar die Vereinbarung Strafklausel an den Verkäufer des Hauses zahlen. Noch schlimmer, der Verkäufer hat geplant, das Geschäft abzurufen, wenn er das Geld nicht an diesem Wochenende bekommt. Die Sahakarnagar Niederlassung nimmt nie das Telefon auf und es wird nichts getan. Ich möchte es zu einer kompetenten höheren Behörde eskalieren. Können Sie mir die Handynummer, die Bezeichnung und die E-Mail-ID von Herrn Nagendra zukommen lassen, so dass mein Hauskredit-Fiasko bald überkommt. Meine E-Mail-ID ist indiaisgr8gmail Nachdem ich an Herrn Nagendra geschrieben habe, erhielt ich Anruf von seinem Büro am nächsten Tag und innerhalb von 1 Woche wurde meine Beschwerde gelöst. Hallo Nitin, vor kurzem hatte ich auch eine schlechte Erfahrung mit HDFC. Ich habe versucht, eine Liste der Dokumente, die von der HDFC in Bezug auf die Wohnungsbaudarlehen, die ich von meinen ihnen, Ich war von der Haltung von HDFC überrascht, in der sie sich weigerten, das Dokument zu stellen, wie von mir gefragt. Sie gaben mir die Liste der Dokumente in einem einfachen Weißbuch mit einer Anerkennung, daß sie die oben erwähnten Dokumente erhalten haben, die von mir geschrieben wurden. Sie verweigern mich mit Recht, die Liste der Dokumente in ihrem Briefkopf zu versehen. Kannst du mir bitte mit der Situation helfen? Wem soll ich mich nähern? Was sind die Optionen, die ich habe ich dieses Dokument, um das Darlehen von HDFC zu meinem Arbeitgeber zu verschieben. Ich bin in Delhi und Darlehen Darlehen aus Delhi basiert. Pls eine schriftliche Beschwerde an ihren Hauptsitz in Mumbai per Einschreiben. Adresse von NHB ist CR-Zelle, National Housing Bank, NHB Core 5 A, Indien Habitat Center, Lodhi Road. Anschrift von NHB ist CR KCK Cisco XFC Limited, Ramon House, 169, Backbay Rekultivierung, HT Parekh Marg, Churchgate MUMBAI 8211 400 020. Adresse von NHB ist CR Cell, . New Delhi - 110003 Wir stehen vor einer ähnlichen Situation wie Sie es noch getan haben, aber noch nicht das Ziel zu erreichen. Können Sie bitte Ihre Kontaktdaten sowie Herrn Nagendra an jayasempireyahoo mailen. Bei Ihrer früheren Post habe ich mich entschlossen, mein Wohnungsbaudarlehen von LICHFL nach SBI nach Ablauf von 3 Jahren zu veräußern und 10 Monate plötzliche Zinserhöhungen von 8,9 auf 11,75 zu bezahlen In LICHFL. Im März bekam ich Scheck von SBI und eine Woche bevor ich ein Originaldokument von LICHFL erhielt. Jetzt bittet SBI, die MOD (Mortgage) zu registrieren, für die ich fast 15000 mit einem vollen Arbeitstag verbringen muss. Ist das obligatorisch. (Ich bin aus Chennai 8211 Tamil Nadu). Es ist zwingend erforderlich, MODT zu registrieren. Stempelsteuer wird vom Schuldner getragen. Ich habe das gleiche in meinem Beitrag erwähnt. Danke Hallo Nitin, ich plane, HDFC Plot Darlehen für BIAPPA Website zu nehmen. Doch in der Nähe von Zweig zu kontaktieren. 1) Wollte ich gern wissen Was sind Bedingungen für die Teilzahlung in HDFC In meinem vergangenen SBI-Darlehen, hatte ich täglich reduzieren Gleichgewicht und jeden Monat kann ich meine überschüssigen Mittel zu meinem Haus Darlehen Konto zu parken. Ist diese Option von 8220Daily reduicng Balance 8221 und jeden Monat Teil Zahlung Einrichtung existiert in HDFC 2) Wie oft in einem Jahr kann man teilweise Zahlung und was ist die Grenze und Bedingungen Bitte werfen Sie mehr Licht auf Bedingungen und Konditionen der Teilzahlung. Müssen wir zum Hauptzweig gehen und Formular einreichen, wie Sie es getan haben. Und wird sofort auf Linie, sobald Sie tun oder irgendwelche Fehler anfällig Chancen Danke satheesh 1. 3 diff Punkte (a) SBI ist daliy reduzieren und HDFC Darlehen sind monatlich reduzieren (b) SBI Home Loan von Ihnen verwendet wurde MaxGain Home Loan Konto, die ist In Verbindung mit der laufenden Rechnung und überschüssige Mittel, die in diesem Leistungskonto geparkt sind, wird von der Hauptvergütung reduziert. HDFC stellt kein ähnliches Produkt zur Verfügung (c) Es gibt keine Vorauszahlungsstrafe für schwimmende Interessen Home-Darlehen sowohl mit SBI und HDFC 2. Für Floating-Zins-Darlehen gibt es keine Vorauszahlung, sondern für Festzins Darlehen müssen Sie mit Bank zu überprüfen. Normalerweise für Festzins Darlehen können Sie nicht mehr als 25 von ausstehenden Betrag während FY. Vorauszahlungsbedingungen variieren von bankHFC und Online-Transfer ist nicht erlaubt. Sie müssen die Home Loan Zweig besuchen. Es spiegelt sich sofort in Ihrem Home Loan Konto. Nitin, was für ein nützlicher Beitrag Bitte schicken Sie mir auch eine E-Mail-ID von Herrn Nagendra. Ich möchte die entspannte Haltung von HDFC 8230 aussetzen Dies ist Mohan aus Singapur, derzeit I8217m Planung, um Darlehen von HDFC Bank 8211 NRI Home Darlehen (Bangalore Kalkere Zweig) zu nehmen. Ich habe E-Antwort von ihrem System, nach dem Lesen Ihrer Erfahrung Im stecken jetzt, nicht sicher, ob voran gehen oder nicht. Unten ist HDFC E-Antwort: - Dies sind Ihre HDFCInstanthomeloans Vorläufige E-Zulassung Details: Ausgewählte Darlehen ProductHome Darlehen Förderfähige Darlehen BetragRs. 50,00.000Eligible Tenure10 JahreOffered Zinssatz wie auf 0906201410.25 (RPLR -6.50) schwimmende RPLR ist 16.75Method of Rate ApplicationAdjustable Rate auf monatlich reduzierende balance baseEMI für Darlehensbetrag und Begriff angebotenRs. 66.770Totalverarbeitungsgebühren zahlbar. 11.236 (inkl. Steuern). Bitte vorschlagen auf über Haus Darlehen, auch bitte geben Sie mir Herr Nagendra8217s Kontakt. Ich würde Ihnen vorschlagen, mit HDFC ab sofort voranzukommen. Sie können das Home Loan in Zukunft überweisen. Sie werden nicht finden, gute Erfahrung der Kreditnehmer mit einem bestimmten Home Loan Anbieter. Das Ziel meines Posten ist es, graue Bereiche hervorzuheben, damit andere davon profitieren. Während der Verarbeitung Home Loan mit HDFC Ltd, nur kümmern sich um wichtige Punkte von mir zitiert z. B. Bestehen auf die Anerkennung der Originaldokumente eingereicht etc. Hallo Nitin, danke für das Teilen so viele Informationen und ich weise bereit Ihre Kommentare und Tipps. Ich habe eine Frage, die ich nach Hause genommen habe Darlehen von HDFC (bevor ich fertig Ihr Blog), aber sie havent fragte für MOD zu mir, obwohl die Auszahlung geschehen ist. Ist es, weil sie vergessen haben oder sie haben meinen Fall ausgeschlossen Es ist höchst unwahrscheinlich, dass MOD-Gebühren von HDFC verpasst werden. Eine andere Möglichkeit ist, dass anstelle von MODT, HDFC muss Pfandrecht auf Ihr Eigentum gesetzt haben, um ihr Interesse zu schützen. Wenn Sie mich über die Darlehensbeträge und die Trennung der von Ihnen auf HDFC getätigten Zahlung informieren können, werde ich Ihnen wissen lassen, ob sie für die MODT-Stempelsteuer bezahlt haben oder nicht. Hallo Nitin, ich habe ein Darlehen von Rs genommen. 3473450 für 10 Jahre, und die erste Auszahlung von Rs 10,27,035- erfolgt. Ich habe Bearbeitungsgebühr von Rs 2958 500 ST (CERSAI) bezahlt. Ich erinnere mich, dass sie mich gebeten haben, eine eidesstattliche Erklärung auf Rs 10 Briefmarkenpapier zu machen. Ihr MODT wird ausgeführt. CERSAI Gebühren bezahlt ist bei der Registrierung von Hypotheken und MODT. Vielen Dank Nitin, dann ist es extrem billig und praktisch, wie ich es nicht irgendwie anders als die Zahlung INR 562. Ich fast fertig eine Eigenschaft (Ich weiß, der Baumeister wird mich betrügen 8211 in OC, Ausstattung, Elektrizität, Wasser, Wartung , Etc. 8212 aber ich verfluche die Govt und die Leute hier 8211, weil niemand sie fragt), trotzdem wieder auf den Punkt 8211 seit HDFC ist, wo mein Gehalt gutgeschrieben ist, dachte ich, wäre es einfach. DANKE. Ich werde nicht für HDFC gehen. Vielleicht werde ich mit SBI gehen (ich mag sie auch nicht, denn sie sind wieder Teil der Gruppe, die nur Bauherren und nicht Mittelklasseleuten hilft). IMHO, in unserem Land sind wir irgendwie egoistisch in dem Sinne, dass Wir haben keinen bürgerlichen Sinn und Einheit. -) aber wieder, Danke, Nitin ich habe gelesen, yr experiese mit HDFC Bank und das gleiche Problem passieren mit meinem einen der Client so freundlich tun für die folgenden Angelegenheit 1 was ich jetzt für meinen wertvollen Client zu tun. 2 welche Maßnahmen können wir für den verbleibenden Prozess für die Auszahlung nehmen 3, welche Maßnahmen gegen DSA 4 getan werden können DSA antwortete, dass die Datei abgelehnt worden ist, da es Problem bei der Bewertung von Eigentum gibt, wie es auf COP geschätzt wird. Schätzt yr schnelle Antwort Thanku, Warm Regard, 1. Sie Kann sich bei der Hauptsitz von HDFC in Mumbai, National Housing Bank in Delhi und mit Regional Head of HDFC in Ihrer Nähe beschweren. 2. Ich konnte diese Frage nicht verstehen. Wenn die Datei abgelehnt wird, dann bekommst du keine Auszahlung. 3. Es können keine Maßnahmen gegen DSA 4 getroffen werden. Wenn Sie sicher sind, dass die Datei aus frischen Gründen abgelehnt wird, können Sie das gleiche vor Gericht herausfordern und können auch Schadenersatz für Schadenersatz im örtlichen Verbrauchergericht suchen. Hallo, habe Probleme mit HDFC. Ich muss nach S. Nr eskalieren. Nagendra Können Sie E-Mail-Adresse von S. N. Nagendra Hallo Nitin Sir, hier ist meine Geschichte. Ich nahm NRI Darlehen von 32.5lakhs für Kauf und Kontraktion von Land und ich zahle monatlich EMI. Mein Bruder kümmert sich darum und bisher keine Probleme hier. Aber jetzt möchte ich eine Bezahlung von 5 Lakhs als Prämienbetrag machen, aber mein Bruder sagt, dass, obwohl Sie das Vorschussprinzip bezahlen, das EMI gleich sein wird, was er sagen soll, dass EMI für 32,5 Lakhs anstelle von 28,5 (32,5) berechnet wird Minus 5) lakhs, ist das wahr. Müssen wir Zinsen für den Betrag zahlen, den wir bereits bezahlt haben Meine Dauer der Leihfrist beträgt 15 Jahre. Wenn Sie Vorauszahlung haben, haben Sie 2 Optionen (a) Halten Sie EMI gleich und Darlehen Tenure wird reduzieren (b) reduzieren EMI und Darlehen Tenure bleibt gleich Ihre Brüder verstehen ist nicht richtig. Sie können überprüfen, ob Ihr Darlehen ist tägliche Ruhe, monatliche Ruhe. Es wird im Darlehensvertrag erwähnt. Die meisten der Home-Darlehen sind monatliche Ruhe daher Wenn Sie diesen Monat vorzubereiten, dann wird Ihr Haupt-Auszug wird angepasst, w. e.f 1. Aug und don8217t Sorge Sie werden nicht zahlen Zinsen für Kapital zurückgezahlt von Ihnen. Danke für die Antwort Sir. Mein Vater überprüfte die Vertragsunterlagen und rief auch die Bank an, um den genauen Prozess herauszufinden. Ihre Antwort und die Info bekam von den Bankspielen. Danke für Ihre Hilfe. Ich plane, ein Land in Bangalore zu kaufen, aber ich habe keinen sofortigen Plan, um Haus zu bauen. Also ich dachte, für Plot Darlehen entscheiden. Ich kann dir bitte helfen, mich in guten Banken einzutragen. Ich dachte, ich solle HDFC-Plot einsam machen. Bitte geben Sie Ihre Eingabe auf diese .. Vielen Dank Mahesh Sie können für HDFC gehen, aber Sie müssen den Bau innerhalb von 5 Jahren beginnen. Home Darlehen von HDFC ist durch HDFC Ltd nicht von HDFC Bank daher sollten Sie sich beschweren NHB (National Housing Bank) nicht RBI als HDFC Ltd wird von NHB regiert. Ich habe vor, eine Wiederverkaufsimmobilie in Sektor 70 Faridabad, Ansal Royal Heritage zu kaufen. Einer meiner Freunde hat bereits eine Wohnung dort genommen und sein Wohnungsbaudarlehen wurde von SBI gegeben. Jedoch, als ich zum Erbauer ging, sagten sie, dass SBI aufgehört hat zu geben Das Darlehen dort für neue Einkäufe wegen irgendeiner Ausgabe mit DD Motors. He bat mich, das Haus Darlehen von HDFC zu nehmen und sagte, dass sie alles verwalten werden. Just geben eine anfängliche Menge von 2 Lakhs und dann geben 3 Lakhs nach 45 Tagen Eigentum ist 38 Lakhs einschließlich aller Gebühren. Normalen Bank gibt ein Darlehen auf 80 der Eigenschaft, die 30,4 Lakhs ist, aber er bittet mich, nur 5 Lakhs zu bezahlen und sagen, dass 33 Lakhs Darlehen wird von der Bank gegeben werden. Ich denke dort Ist etwas fischartiges über dieses. Kannst du bitte vorschlagen, wer ich tun darf Du kannst dich direkt an SBI wenden. Sie werden Ihnen sagen, warum sie die Kreditvergabe für diese Eigenschaft gestoppt haben. Nachdem wir den genauen Grund erkannt haben, können wir entscheiden, was als nächstes zu tun ist. Viele Male Bank stoppen Darlehen an eine Immobilie, weil der Entwickler von Eigentum würde auf einige vorherige Zahlungen der betroffenen Bank HDFC ausgefallen sein ist lächerlich. Ich bin mit diesen Blutsaugern gefangen. Habe Darlehen auf sehr attraktive Rate bei 10,25, aber langsam und allmählich erhöhten sie die Rate von Interesse auf 12 ohne Andeutung. Nach 3 Jahren, als ich ihre Zweig besuchte und danach fragte. Sie sagten, ich muss Rs25.000 bezahlen, um meinen Basiszinssatz zurückzusetzen. Was ich bezahlt habe und mein Kurs und mein ROI kam zurück auf 10.50. Nach 6 Monaten begannen sie wieder den gleichen Trick, allmählich und langsam erhöht die Zinssatz, indem sie es um 0,25 jedes Quartal erhöht. Wieder habe ich derzeit ROI von 11,75 bezahlt, während ich immer noch in der Lage bin, auf verschiedenen Websites zu sehen, die sie behaupten, ein Darlehen auf 10.15 an neue Kunden zu geben. Hallo Nitin, ich plane vor, meine HDFC Wohnungsbaudarlehen zu bezahlen, die Itook, 15 lac. Ich bin derzeit in den USA und ich habe die Bank (Abfrage) gefragt, ob ich online bezahlen kann. Wenn ich ihre Website überprüft, überraschend, HDFC Bank ist nicht in der Liste der Banken, von denen sie akzeptieren Online-Zahlung enthalten. In jedem Fall ist die Anleitung, dass die Kontonummer zuerst registriert werden muss. Ich weiß nicht, ob es darum geht, das HDFC-Büro zu besuchen. Als zweite Option ist es möglich, dass manche in meinem Namen das HDFC-Büro besuchen, um einen Scheck zu geben (natürlich von meinem Trakt und von mir unterschrieben). Fragen sie um Vollmacht Vielen Dank, Vijay Sie geben Autorisierungsbrief an die Person, die die Scheck in Ihrem Namen einzahlen wird, und informieren Sie HDFC über die gleiche per E-Mail. POA ist nicht erforderlich. Leider habe ich keine schnurzone details. Sie können an die Geschäftsstelle der HDFC Ltd in Mumbai schreiben. Auch ich hatte eine bittere Erfahrung mit HDFC. Ich habe eine SMS von HDFC sagen, ich kann für die Registrierung jederzeit ab dem nächsten Tag planen. Also habe ich die Anmeldung nach der Unterrichtung der DSA und des Filialleiters geplant. DSA wurde erwartet, dass das Darlehen Scheckblatt während des Tag der Registrierung zu bringen. DSA spielte viel zu sagen, er hat den Bahnhof überquert, dieser Bushaltestelle, überquerte dieses Signal usw. und gab falsches Bild, als ob er in der nächsten 1 Stunde das Registriktbüro erreichen würde, aber niemals gedreht wurde. Die Registrierung kam über, als der Verkäufer so freundlich war, dass ich mir vertraute. Am Abend besuchte ich den Zweig nur zu wissen, dass DSA nicht einmal aus dem Zweig, dass bestimmten Tag zu bewegen. HDFC verwöhnt ihren Markennamen. Zu meiner Überraschung, in den folgenden Monaten, die Voraus-EMI-Check, die wir geben, während der Unterzeichnung der elektronischen Clearance-Vereinbarung wurde nicht überholt stattdessen sahen einige feine amt gegen meine Darlehen AC nein in HDFC Online-Portal. Als ich das Call Center anrief, bin ich informiert, dass es auf EMI nicht bezahlt wurde. Ich fragte sie, warum sie den Scheck nicht bestanden haben und wie können sie mich dafür verantwortlich machen. Aber die Call-Center-Jungs konnten mir nicht helfen. Ich bin informiert, dass sie alle diese Schecks verloren und bat mich zu Kurier eine andere Menge von Schecks, die ich tat. Mein Verkäufer sagte später, dass er bereits weiß, HDFC Service Qualität ist zu arm, aber wollte nicht Rat, wie ich ihn sein Eigentum vermuten kann. Hallo, ich möchte Rückzahlung meines Darlehens etwas Betrag .1.Ist es möglich, eine Menge zurückzuzahlen durch online.2.please lassen Sie mich wissen, die Niederlassung Adresse in Tirupati. 1. Abhängig von der Bank. Not all provide online facility. You need to check with your bank. 2. You have not mentioned bank name. Please check the website for Tirupati address. Hi8230reading thru ur experience, me and my husband can relate to this completely. We have additional dilemmas, after the sanction, our property took more than 6 months to register and for reapplication of loan they are not responding at all. Over it, our property is in Mumbai and we are in US from 10 months, So it is going very tough for us to do anything with no response at all. What can be done in this case8230thanks I suggest you to escalate to Regional Head in Mumbai and also you can send written complaint reg same to corporate office of HDFC Ltd in Mumbai. Any complain to NHB will not help. Hi, i took a home loan for 20laks from hdfc in jan 2014. I want to prepay gradually, can you tell what is the minimum amount that i can pay towards my homeloan. My emi is 20k. Can i prepay small amount like 20k Regards Vamsi. I am assuming your Home Loan is floating interest Home Loan. There is no minimum amount, you can prepay any amount of your choice. Thank you for the reply. Yes my home loan is on floating interest rate. When i contact the branch, they say prepayment amount should be atleast 4times of EMI, is this true If not how can i proceed This is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. HDFC Ltd. DSA said that the minimum amount of home loan Prepayment is 4 times of EMI in a time. As i understand this is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. HDFC Ltd. DSA said that the minimum amount of home loan Prepayment is 4 times of EMI in a time. i want to know is it true As i understand this is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. i have already applied to HDFC Ltd. for 24 Lack home loan for 26 years on 10.15 ROI. i have paid 11236- processing fees by check. they have en-cashed it. they have said minimum pre-paayment amount would 4 times of EMI. No online pre8211payment facility. RIO based on BPLR. Should i go with HDFC Ltd. In the mean time i have contacted ICICI they also offer 10.15 RIO based on their I-base. Minimum pre8211payment amount equel to 1 EMI. No online pre-payment. which would be better. As i suggested in my other comments also. It is advisable to choose a bank over HFC for Home Loan therefore i will prefer ICICI Bank. what is the difference between Home Loan and Mortgage Loan can i get tax benefit in Mortgage Loan ICICI bank employee said 8220In banking terminology Mortgage Loan is Home Loan8221. is it true or not. Different banks have different definition for Mortgage Loan. In layman terms, it is basically Loan against physical assetproperty i. e. you avail loan for general purpose like education, business etc by mortgaging your physical assetproperty. Max mortgage loan that can be availed is 60 of value of physical asset. It is not a Home Loan and you cannot claim any tax deduction on Mortgage Loan. HDFC Home loan is very worst, They had collected Orginal papers from Marthalli Branch. Mr Niranjan and after loan closure stating papers are missing or misplaced by branch office. since so many year papers are not yet reached HDFC Head office and now asking time to provide to search all thier branch office in india8230 (since these people are cooking some stories) i feel somewhere they have misplaced or lis utlized orginal papers8230 what is the action to take on HDFC apart from filing in consumer court. You can claim compensation in consumer court equivalent to twice the value of property and can also file FIR against HDFC for loss of original document. For more details, please check my following post nitinbhatia. inhome-loanoriginal-property-documents-lost-by-bank Sir, i have applied for 24 lack home loan to HDFC Ltd. they have issued me sanction latter. but i don8217t agree with their term and condition. in the mean time i have approached ICICI Bank and they are about to sanction my loan of same amount. Yesterday i have called HDFC Ltd. DSA that i don8217 desire to get home loan from HDFC Ltd. He said he do not properly know whether i get any refund ( HDFC encashed 11236- processing fees) or not. Nitin Sir, would i get any refund DSA said, do nothing and sanction latter would laps in six months. Sir, what should i do i do not want to get in any problem. Should i get any type of rejection letter from HDFC Ltd. Processing fees is non-refundable. You will not get any rejection letter as such. Your Home Loan approval will automatically lapse in 6 months as you mentioned in your comment. Hello Nitin, I have applied for 26 lakhs home loan from HDFC. I submitted all the required docs, my loan also got approved but they not releasing the funds and asking for co applicant and also the PF cheque is not yet cleared. After gone through your post I decided to go for some other bank. So it is possible the while application is in process in 1 bank can i apply for home loan in any other bank. Thanks, Amrita You may STOP Processing fees cheque and inform HDFC in writing that you would like to withdraw your application because of delay in loan processing from HDFC end (take acknowledgement). After intimation to HDFC you can apply for Home Loan with another bank of your choice. Thanks very much for the information8230. Just one thing will it effect my CIBIL score Thanks for your help to everyone here. I have applied for the Home Loan at HDFC Ltd. I have shared all the required docs with them and they are happy and good to go to give me the Loan. But they have the problem with my company. They (Credit Manager) say that I am the first person to apply for loan from this company 8211 so they need to check with all the financials of my company. For this they have downloaded all the available information on MCA site. But they are saying that it is not sufficient. So VERBALLY they are demanding for last 3 years Financials of my company. But they are not ready to send me an email for the same 8211 as they say that legally they can not ask for it. These guys are not even ready to speak and meet my Company directors. My company is not ready to give the financials as it is Private Ltd company and they are saying company has not applied for any loan. Not sure, what should be my approach to resolve this. Any suggestions You may ask for written communication from HDFC in this regard. Secondly, i fail to understand why HDFC ltd is focusing so much on company8217s financial. It is not your responsibility to get your company8217s financial verified with HDFC Ltd. They should check your Form 16 and form 26AS. Thanks for this HDFC article. I have a query. I had applied for home loan to hdfc ltd. I gave them processing fee and i had got the sanction letter. However, when i got the first demand letter from builder, I had inform the same to the bank for disbursement. I had informed builder about my home loan. but builder said hdfc will not disburse your amount because property was not approved by them, and bank was saying that property is approved but they have not yet received the revised letter from builder. So, bank will not be able to proceed further due to this document. builder is saying we will get the revised letter soon. Now, it already 3 month passed but my loan is still not started and I am stuck between bank and builder. Now, I am bound to take the loan from builders guided bank corporation bank. Kindly guide me what should i do You need to check which revised letter is being sought by HDFC Ltd and builder is not able to provide. It is not necessary for you to avail Home Loan from cooperation bank. Builder might got his project approved from corporation bank at early stage but it is imp to know why HDFC is not clearing disbursement now. I8217ve availed Home loan in Chennai and have few issue. Do you have any esclation matrix or any senior people email id8230thanks for ur help in advance. Do I have to pay pre-EMI if final disbursement cheque got cancelled because of HDFC8217s fault After series of documentation finally final disbursement cheque was ready meanwhile HDFC personnel has realized that TDS would be paid by buyer instead of seller and hence they cancelled the final disbursement cheque. I (buyer) paid the TDS but later I got information from friend of mine that 8220HDFC is liable to pay pre-EMI once it gets cancelled because of their fault8221. Please correct me and provide me more information in this regard. HDFC should compensate provided you submitted written request for deduction of TDS and you have ack of same else HDFC will not compensate for error related to TDS deduction. TDS is sole responsibility of borrower and banks HFC only help in deduction of same on buyers behalf. Any error in this regard cannot be attributed to deficiency in service level. I have read many comments here and found that Axis is better than HDFC8230 so I am thinking to transfer my loan to Axis bank. How long it takes and How much time should be elapsed with HDFC after that I can go for transfer. Please. Thanks in advance. You can transfer anytime. It may take up to 3 weeks time. I went with my family to get a statement for last FY for the IT tax submission, the marathahalli branch was closed but inside the bank everyone where working. The security said, branch is holiday, then i told them let all your bank employees come out then i will think it is a bank holiday, so along with me couple other customers were standing and asking a reason behind it, so the security didn8217t had any answers, so we all banged the shutters three times x 4 customers, and shouted, one person came out and asked what is your request from each person and every one were happy and got all the things rectified in just couple of minutes8230 Sometimes these things must happen to get your things done. I wish there was a negative rating to choose. Apart from the part where in the sales represntatives were really proactive in selling the loan product, rest of the experience has been horrid. My loan is associated with the Electronics City Phase I branch of HDFC Ltd. Post the Loan activiation, all the interactions with the Branch Staff have been frustrating, as there communication skills are poor (especially a lady by the name Sindu). Above all the attitude and professionalism that we expect from a private organization was missing. To top it up, the helpdesk customer service reps are no better either. I am pretty clear that in this life. I wouldn8217t turn to HDFC LTd again for any service. Need a clarification on your learnings 8211 Point No. 2. Please check the following link and clarify nhb. org. inRegulationNHB-ND-DRS-Policy-Circular-No-64-14.pdf At 1st place, initial circular was never implemented therefore this circular does not have any value or meaning. NHB was flooded with complaints to impose the ruling of initial circular therefore they issued this circular. Hi Nitin, Appreciate your article on making awareness to the society. I have 2 queries 8211 1) if I attempt to pay pre payment amount (based on minimum amount advised by HDFC) will it reflect in next month or next quarter and 2) if I opt for reducing ROI in existing customer variable interest rate mode by paying conversion fee, will this be benefited to entire tenure of my home loan or just for this financial year or each time I need to pay conversion fee whenever RBI change ROI(reduction) 1. Sorry i could not understand your query 2, Your spread will be increased which will be fixed for balance Home Loan tenure. Thanks Nitin. btw for query1 8211 suppose if I pay pre-payment today, whether this amount will be reduced from outstanding principal on May 2015 or next quarter (July2015 onwards). Not sure how it works out so we can plan it accordingly. It will be reduced w. e.f 1st April, 2015 and bank will charge simple interest on this amount from 1st April, 2015 to date of payment say 27th April, 2015 (If you make payment tomorrow) I too really did not understand the raionale of asking for 6 months8217s bank statement8230but we can do in case hdfc refuses to take part prepayment without bank statment Nothing much can be done. You have to share. Even HDFC Ltd employees can8217t explain the logic. The logic behind this is to check for AML (anti money laundering) guidelines and make it clear on benchmarks as per RBI regulations. It8217s a compliance however if HDFC or any financial institution is assured of AML check, they may not need the bank statement. Also, in many cases, only payments from saving accounts are preferred. It8217s true that we won8217t like to present our source of funds but all financial institutions are bound for this. We can8217t ignore the poor services but we should not forget that any employee from any reputed financial institution will never ask for bank statement to deliberately irritate the customer. The worst thing is that, most of the employees don8217t know the logic themselves or they just not utter anything when they see customer is angry :). Hi Nitin Ji Seniors This is first time i am taking home loan from HDFC. i want to know some information from seniors. pl Help me. How Much amount to be required at the time of loan disbursement. as i have already sent one cheque of 10955- as procession fees to HDFC. i am looking forward to disbursement the loan from HDFC how much their administration fees. however loan amount is 1873000- Pl help me to understand how much and how to pay, one of their executive told me only 0.2 of total loan amount i have to pay as stamp duty . It vary from state to state. Please check my following post I had taken a loan of 64L from HDFC in May 2015. Part disbursement was done by HDFC based on the construction status. I have now got an email from builder asking me to pay TDS of 1 and send them a copy of the Challan. Can you suggest if I can request HDFC to deduct the TDS before the final disbursement to the builder Or is it my responsibility to pay the TDS If I pay the TDS now, will I be able to claim it from the builder as builder is the one who is supposed to pay TDS to goverment You may submit written request with HDFC to withhold 1 TDS and transfer it to your account. You can then deposit the same. HDFC Home loan is one of the worst services in home loan segment. I would suggest people to go in for ICICI rather instead of going for HDFC. In this modern age, when even SBI is providing online transaction facility, it will take your sweat out to get online transaction enabled. Even through HDFC Bank they are yet to provide an online transaction facility. Leave apart about other services which are most pathetic. Om Prakash Gupta Dear Mr. Nitin, I had applied for home loan in 2011 with HDFC bank. Present my salary details property document which i wanted to buy. My loan get approved but due to dispute in shahabery village, property was on hold, I contacted the bank but now they deny to fund for this property. I asked for the reversal of file charges if they are not funding, bank replied to adjust the amount when I re-book any other property. On other side after 1 year builder started returning money to the buyer who did not paid installment, and I was the one of sufferer. After I did not found any property with in my salary range. Here bank also denying to return or adjust the amount. They are saying is was valid for 6 month only. I have all the written mails. Please suggest what to do Thanks File Charges are non refundable even if the loan is rejected on legal grounds. I have taken a HDFC Loan for a Flat in Kalyan(mumbai) I have paid :11,400 processing fees 8000- as Saisai Charges and recently hdfc disbursed me first cheque to give to builder. Now HDFC is saying after 30 days to me that i Should have done one intimation to Govt8230about my First Cheque disb with in one month and they are saying the next cheque will not be given as this is delayed from my side. Now they are again asking for 7000 rs to do this intimation of first cheque to the registar office. Need ur help is there any such Process. I am also shocked as this way they will take money from mr everytime when cheque is disbursed Please share your comments here. I am not sure which process you are referring but in Maharashtra there is a rule to inform sub registrar office regarding property mortgage. It seems HDFC is referring to same process. I have taken a HDFC Loan for a Flat in Kalyan(mumbai) I have paid :11,400 processing fees 8000- as Something called sarsai charges and recently hdfc disbursed me first cheque to give to builder. Now HDFC is saying after 30 days to me that i Should have done one intimation to Govt. is it (MODT)8230about my First Cheque disb with in one month and they are saying the next cheque will not be given as this is delayed from my side and its should have been done within 30 days Now they are again asking for 7000 rs to do this intimation of first cheque to the registrar office.(MODT) Need ur help is there any such Process for MODT I am also shocked as this way they will take money from mE every time when cheque is disbursed Please share your comments here. I should have read this blog before I chose HDFC for my Home Loan, my bad. This is what happened in my case. I run a small IT firm. When it came to buying a flat at Pune, my distant relative, pushed me hard to go for HDFC Loan and he brought a DSA with him. When it comes to familyrelations sometimes we don8217t have an option, in my case there was no time for me to analyzethinkcompare another lender other than HDFC. ( Even though I own the company, I fetch my salary as I work as a software developer in the company. Please note the company is a registered company as per Companies Act. The HDFC DSA told me that he will file my case as 8220Salaried8221 instead of 8220Self Employed8221, so we can get the processing fee at 10K, and I agreed to the same. After couple weeks, I received a call from the credit manager saying that my case cannot be considered as 8220Salaried8221 because I own the company. And he asked me to provide the Companies IT Returns and lot of company documents (Customer InvoicesBank StatementRegistration Details, etc.) to prove my income, which I felt as proper. And the credit manager told me that the processing charge for self-employed is 0.5 of the loan service charges (14). My loan was for 70L, hence processing fee will be 39900 (3500 4900 service tax). When I talked to my DSA, he promised me that he can make it for 0.25 instead of 0.5, based on his discussion with his manager. After waiting for few weeks, I finally received my loan Approval letter, which states Processing fee as Rs. 39,900 (including service tax). I immediately called-up the DSA and told him that the Approval letter says the processing fee is 39,900. However he told me that there is a process to make it to 0.25, by getting a special approval and he8217s following-up with his manager on that, and he promised me that he8217ll bare the processing fee anything more that 0.25 (from his salary). I asked him to send an email stating that he8217ll get approvals for 0.25 processing fee, he never did that. I kept on following-up with the DSA regarding the processing fee, he told no need to worry, he8217ll take care of it. I paid my contribution to the builder and the registration was completed. DSA came to my home to collect the registration documents and original payment receipts 1 TDS Challan. I proffered to submit the originals directly at bank, as those were the most important documents, again the so called distant relative compelled me to provide the documents to DSA and told me everything should be ready in four days. Nothing happened after four days, the excuse was that the approval letter for making the processing fee to 0.25 was pending. The DSA collected documents on Aug 24th, nothing progressed till Sep 4th (10 days), and I received a call from my DSA8217s manager saying there is an issue getting the approval for 0.25, instead he can manage to get an approval for 0.35, I told him that I was promised by DSA for 0.25 and I8217m not ready for anything above that. He told that he8217ll try his best and hung-up. Next day I received a call from my relative, saying that they failed in getting approval for 0.25 instead they could get it for 0.35. I told him, this is cheating, as now all my documents are with the DSA, and they talk about this now. Later the distant relative called me up saying, the DSA will give the difference amount from his salary, I agreed to that on Sep 5th. I had to wait until Sep 18th to receive the email from credit manager regarding disbursement, which was scheduled for Sep 24th. Nothing regarding processing fee was mentioned anywhere in the email. In between I got a call from the distant relative saying that the DSAs are poor guys, and only fetch a salary of 20Km. So suggested me to give 7K to him, which I didn8217t like or agree, as I felt I8217ve been cheated. Then the call went to my father-in-law from the distant relative explaining the difficulties of the DSA. And based on the call from my in-law I had to agree to pay that amount once disbursement happens. It was just a matter of 7K, I don8217t care about paying 7K, but knowing that I8217ve been cheated is the most embarrassing thing which disturbed me a lot. Meanwhile the distant relative told me that when the part of the processing is being taken from DSAs salary, service tax need not be paid for the same, which is an advantage, basically cheating the tax system. As of now the disbursement happened and its time for me to pay the DSA 7K. Im yet to pay the amount. I went through all documents I received from HDFC and I dont see the Processing Fee amount mentioned in any documents. The only document from HDFC which mentioned the processing fee was the approval letter, which was received long back, and it had the amount as 39,900 ( 0.5). Now the revised processing fee was 0.35 and I dont have any proof from HDFC regarding the same. Today I went to the branch and the guy over there told me that there is no proof for the processing fee. He told me that Everything is reflected in the system, I told him to provide a receipt or any document which mentions the processing fee levied from me. Finally he told me to raise a query online, so that accounts department will provide you the breakup. Ive raised a query online and waiting for response, which I dont believe Ill get it. As Ive given the processing fee, am I not entitled to receive a receipt or any such document from bank as per law Ive gone through the loan account statement, that doesnt show anything related to Processing Fee. Is this the common thing followed everywhere Is that the BankHFC dont need to provide any documentsreceipts to customer on the processing fees as per Indian laws Also could you please provide you inputsuggestion regarding paying the DSA Are they really poor Dont they get a percentage of Loan amount as a commission If there is a commission, wont that be a good amount with regard to my loan of 70L It seems your distant relative has some personal interest in this transaction i. e. a cut from DSA. But will we get tax benefit us 80c Section 80C doesnt prohibit tax benefit on account of principal repayment when the property is under construction. After all, there is no explicit reference to completion of construction or taking possession of the property in the text of Section 80C. Hence, is it not fine to claim tax benefit on principal repayment under Section 80C even when the house property is under construction Not quite. A close look at Section 80C suggests that tax rebate on principal repayment may not be admissible when the property is under construction. The relevant clause under Section 80C(2)(xviii) is presented as follows. (xviii) for the purposes of purchase or construction of a residential house property the income from which is chargeable to tax under the head Income from house property (or which would, if it had not been used for the assessees own residence, have been chargeable to tax under that head), where such payments are made towards or by way of (a) any instalment or part payment of the amount due under any self-financing or other scheme of any development authority, housing board or other authority engaged in the construction and sale of house property on ownership basis or (b) any instalment or part payment of the amount due to any company or co-operative society of which the assessee is a shareholder or member towards the cost of the house property allotted to him or (c) repayment of the amount borrowed by the assessee from (1) the Central Government or any State Government, or (2) any bank, including a co-operative bank, or (3) the Life Insurance Corporation, or (4) the National Housing Bank, or (5) any public company formed and registered in India with the main object of carrying on the business of providing long-term finance for construction or purchase of houses in India for residential purposes which is eligible for deduction under clause (viii) of sub-section (1) of section 36, or (6) any company in which the public are substantially interested or any co-operative society, where such company or co-operative society is engaged in the business of financing the construction of houses, or (7) the assessees employer where such employer is an authority or a board or a corporation or any other body established or constituted under a Central or State Act, or (8) the assessees employer where such employer is a public company or a public sector company or a university established by law or a college affiliated to such university or a local authority or a co-operative society or (d) stamp duty, registration fee and other expenses for the purpose of transfer of such house property to the assessee, but shall not include any payment towards or by way of (A) the admission fee, cost of share and initial deposit which a shareholder of a company or a member of a co-operative society has to pay for becoming such shareholder or member or (B) the cost of any addition or alteration to, or renovation or repair of, the house property which is carried out after the issue of the completion certificate in respect of the house property by the authority competent to issue such certificate or after the house property or any part thereof has either been occupied by the assessee or any other person on his behalf or been let out or (C) any expenditure in respect of which deduction is allowable under the provisions of section 24 Clause (xviii) stated above suggests that any payment (including principal repayment of housing loan) for the purpose of purchase or construction of a residential house property the income from which is chargeable to tax under the head Income from house property can be considered for tax benefit under Section 80C. In other words, for consideration under Section 80C, the property should be capable of generating income (real or notional) which is chargeable under the head Income from house property. Section 22 and 23 of the Income Tax Act present the introduction to income from house property and determination of the annual value of a house property. When a house property is under construction, there is no likelihood of income, and hence under Section 80C there is no provision for tax rebate on account of principal repayment. Only in the year in which the construction is completed can the principal repayment be considered for tax benefit. Thanks for sharing. Your understanding is correct. I HAVE MADE APPLICATION FOR HOME LOAN TO HDFC, SATELLITE BRANCH. AT THE TIME OF APPLICATION, HDFC gt OFFICIAL HAS ASKED CHEQUE OF RS 62,921BEING 0.5 OF THE PROPOSED LOAN AMOUNT OF RS 1,12,00,000 AND ACCORDINGLY I HAVE PAID THE SAME. IN THAT REPLY WE HAVE RECEIVED IN PRINCIPLE APPROVAL FROM HDFC ON 06TH OCTOBER, 2014 (FILE NO 612919166MITG) WHICH WAS SUBJECT TO LEGAL AND TECHNICAL CLEARANCE FROM HDFC. PLEASE NOTE THAT I HAVE NOT ACCEPTED THAT IN PRINCIPLE APPROVAL FROM HDFC DUE TO DIFFERENCE IN RATE OF INTEREST OFFERED AND THE SAME IS ALSO COMMUNICATED TO THE BRANCH MANAGER. AFTER THAT I HAVE NOT RECEIVED AND COMMUNICATION FROM BANK AND JUST GOT MESSAGE FROM BANK ON 07012015 ASKING US TO AVAIL DISBURSEMENT. SINCE NO COMMUNICATION IS RECEIVED FROM BANK FROM OCTOBER, 2014 TO JANUARY,2015. I HAVE AVAILED LOAN FROM OTHER BANK. NOW AS I HAVE NOT TAKEN ANY DISBURSEMENT FROM HDFC NOR RECEIVED ANY COMMUNICATION FROM HDFC WITH RESPECT TO RATE OF INTEREST, I REQUEST YOU TO REFUND THE PROCESSING FEES OF RS 62,921 AT THE EARLIEST WAITING FOR YOUR POSITIVE RESPONSE IN THE MATTER. FURTHER NO COMMUNICATION IS RECEIVED FOR MY EMAIL DATED 11022016 (ID:3617706) KINDLY ADVICE WHAT TO DO NOW The amount paid by you is towards processing fees. The processing fees is non-refundable. Secondly, you received in principle approval. Any oral commitment from HDFC employees does not hold any value until unless you have any written proof to support the same. Therefore, in my opinion nothing much can be done to get the refund of processing fees. Sir, we are the seller. We have given all the document xerox to the buyer, who is taking a housing loan from hdfc Trivandrum. We have given the xerox s on February 28th. But till now there is no proper reply from buyer regarding the status of the loan. We came from Coimbatore to Trivandrum to sell this property. The buyer asked us to come on march 19th. Till now there is nothing happened we r still waiting for call from buyer, also i have spoken to the hdfc bank emplyee for the status. But he too didn8217t tell anything abt the status. the buyer did not pay any advance amount for this property. And asked us to delete the advertisements from olx and quikr. As per buyers request we have deleted the ads and still waiting for loan to be approved. 2 days back only buyer told me that processing fee of Rs.12k has debitted from his bank. I just want to know how many day will it take to process8230 What to do now in this case. Advice me for further.. The photocopy of documents is shared with buyer only after receiving token money. You can immediately demand token money from the buyer. It seems buyer is not serious about the deal. If he refuse to pay token money then you can post your ad and search for new buyer. The buyer telling that process is going for the past 1 month. Two days before his processing fee cheque debited it seems as per his statement. I asked him about the token money but he refuses to pay. he says everything will be paid once the loan get approved. But we came to Trivandrum on 19th April still waiting for this to be done. We have given all the doc xerox on 28th feb. I spoke to customer8217s hdfc home loan dept emplyee. He too delaying to deliver the exact status and when it getting closed. Is there any idea to check the exact status of the loan and how many days will it take to disbursement of the loan after processing fee cheque debited As per ur suggestion i have posted our ad in olx.. As he is not willing to pay token money therefore as i shared that he is not a serious buyer and just fooling around. Hello Sir, we are planning to meet an HDFC executive tomorrow for evaluating if he can help us with home loan for a property that we have shortlisted in Bangalore. Please let me know what all right questions i should be asking him so it helps me take the right decision. Thanks in advance :) Please check my posts on Home Loan. Hi Nitin, My seller could not settle the outstanding loan of 22 lacs he has taken from Hdfc ltd so i had no choice but to carry forward his loan. So i agreed to transfer his loan in my amount. Now the bank has decided to settle the loan or loan disbursement on 12 april and asked me to wait for NOC bfre i get property registered. Now bank is asking me to pay interest on 22 lacs from 12-30 April and they will start actual emi8217s from next month. I asked them to push loan disbursement towards month end so i have to pay loan interest but they are not ready as papers have been finalized for 12 April. I feel thsi is unfair as i have to bear cost of loan adjustment as if it had been fresh loan then i had control over disbursemnt date and i would have finalized it on day when actual registry would happen. The seller should bear ineterest for this period. Please advise. The interest will be applicable from April 12. You may arrive at mutual agreement with the seller on who will be bear the interest cost for 18 days. Hi Nitin, My Cibil Score is 613 and i am in need of a personal loan of 1 lakh. I have an education loan which went NPA as such my bank never informed me about the same. But from the past 1 year, i have started paying it and last week cleared my NPA and made my account regular. I am still in doubt whether the other banks will give me the loan or not as such my Cibil score is less than 750 which is 613. Kindly help me with the further information. I doubt you can avail personal loan. Hi I too had a worst of my experience in terms of loan borrowing with HDFC Home Loan division. This case is from Chennai where i live Later i wrote a letter to them but no response till now. Below is the transcript of my mail I am very sorry to say that, i faced my life time worst experience after applying the TOP-UP loan with HDFC. I am already running with HDFC home loan from 2010. With that good relation ship i thought of applying with HDFC itself. This turned out to be my biggest mistake. I was approached my one Mr. Manikandan from HDFC sales team, and further he had me aligned me with our Executive. I applied for the TOP-UP on 23.03.16 through that Executive. I received my loan amount on 23.04.16. It has taken one month time. During this time i tried contacting Mr. Manikandan hundred of times but he never attended my call nor he made any effort to call me back. Then I tried contacting Mr. Sarath in HDFC home loan division of ambattur, he also had no clue about the status of my application and went on saying to complain against the Executive for the delay. Finally the worst part is that on the day of my receiving the loan i was forced by the Bank employee to take a compulsory insurance plan. I did so and took the PRO GROWTH FLEXI, without knowing that it is an ULIP policy. The Executive who made me take this plan did not explain me about this. The contact person for this policy instance is Mr. H. Sabari. Never go for HDFC Home loan Thanks for sharing your experience. I do understand your agony. I have book under construction property in Township kharghar navi Mumbai. In detail cost sheet. It is mention that I need to pay 4.5 of service tax with every installment. My agreement value is 70 laks. Is this service tax percent is correct. As per your block it should be 3.75 . If it is less Than 1 cr The abatement rate is revised from 1st June, 2016. Therefore, service tax of 4.5 seems to be correct. The HDFC Hosing Loan will not refund the processing fee even if your loan is not sanctioned. I have applied the home loan with HDFC Basheerbagh, Hyderabad Branch. The sales executive Mr. Santhosh has given me the false commitment saying that if my loan is not approved or sanctioned the processing fee will be returned to the account. And now they (Ms Merlyn, Anuradha, Srikanth (All are HDFC Employees) are saying that the processing fee will not be refunded. this is ridiculous when they have not issued the amount and loan, how they could charge me the processing fee. HDFC bank is a cheater in my case. I will not spare the HDFC Bank for cheating me. I will take all steps to defame the HDFC Bank for cheating me. HDFC Home Loan application no 8211 621666763 It seems HDFC Ltd. employees mislead you but fact of the matter is that processing fees is non-refundable even if the home loan is rejected. I am a contractual employee of Central government and that8217s why home loan from nationalised bank is not being possible ( I contacted sbi and pnb, both refused). Though 1st applicant is my wife, a permanent employee of state govt (W. B.). In this situation would you please suggest me can we get home loan from from Pvt bank or financial institution If yes, which one preferable Please suggest. Before going through your article I was planning for hdfc. But now 8230.. You have not mentioned in whose name you are buying a property. Sanction letter is issued to bank employee. It is different from the one issued to other borrowers. Hi Nitin, Please shed your some insight on this 8211 My recent experience with HDFC Loan: 1) Before the first partial disbursement, I told DSA that, I will be increasing down payment amount and the overall loan amount I want is reduced of the sanctioned. He agreed. But, on disbursement day, put only the sanctioned amount and a MOD on that. Convinced by telling that, I can pay that amount to builder, the unutilized loan amount can be downsized by showing Registration deed. 2) I was in touch with DSA regarding I was facing issue, in getting HDFC cheque book and having no available cheques. He told nothing on this, the required documents for disbursement and on disbursement day lot of issues, travelling here and there. 3) I was been told of two options of payments, after the part disbursement. Pre EMI and EMI on paid amount. Till the leave of office on disbursement day, I was in communication of taken the PEMI, but on later mails, I came to know, in first 3 cheques the amount put is of EMI of paid amount. Later I went to branch, for clarifications of this. I thought to go, with EMI on paid amount. 4) But, with this they are not allowing for increasing my EMI value for additional amount, before the complete disbursement. On the other hand, when asked for lum sum payments, to park the available money, they are asking the lum sum amount should be beyond the 2 times of EMI amount. I checked on the agreements, offer and no where there was a specification on the limit of lum sum amount. 5) HDFC loan is found to be different on paper and actual. a) On offer and agreement, they have mentioned property needs to be insured, with beneficiary as HDFC, but the DSA told property insurance not mandatory. b) In point (3) discussion, they came up regarding replacing higher amount cheques given, after stop cheque payments from my end, dishonour cheque charge Rs. 100- will be charged, but on offer and agreements, dishonour cheque charges was Rs. 200 c) In same way, I have taken the list of documents submitted to them, in their letter head. Not sure they will charge Rs. 500-, for this initial list, as per charges mentioned in offer letter for this category. Que) How can I park in loan account, for lum sum payments less that 2EMI ( 45k), for ex. going with 20k as a lump sum amount. The limit of lum sum amount is mentioned nowhere. My case is not Pre EMI, but EMI on the paid amount, for the under construction property having possession in next 3 months. HDFC website also mentions relatedTrachie facility. You may approach some other branch in your city and make lump sum payment. Hope it will help. I live in USA Florida and i am a happy woman today I told my self that any Loan lender that could change my Life and that of my family, i will refer any person that is looking for loan to Them. If you are in need of loan and you are 100 sure to pay back the loan please contact them and please tell them that Mr Alfred Kessinger, Lynn referred you to them. am. investhotmail Dear Nitin sir, I have a doubt regarding the process of HDFC, I took the pre-approved loan from the HDFC. I have finalize the resale property amp submitted the copy of all the documents to the HDFC. HDFC has completed the verification process clear the property amp informed me that they can fund me on the property but to start processing disbursement HDFC requires all the the original documents related to property i. e. Sale agreement of Current and previous Chain along with Sub registration receipts and Index 2 after that need 7 to 10 days for disbursement amp seller is denied to provide all the chain of original documents before the disbursement they said only registration document amp society NOC is required for disbursement. Is it really required to provide the all the original chain of document to HDFC. As seller is the retired Bank manager from one of the nationalized bank, they know how the loan processing does. Can you please help me to understand what is the actual process. Regards Rushikesh Deshpande These days banks and HFC8217s are demanding all original documents in advance. My personal observation is that only in doubtful cases documents are sought in advance. In my opinion NO Seller will agree on the same. Prima facie, originals are not required to disburse the home loan. I did same mistake. Never ever go for HDFC Ltd. Worst home loan lender ever. Unprofessional staff with limited knowledge of banking. There processes are way old. Does anyone have any experience with transferring Provident Fund amount to partially or completely pay off home loan from HDFC Does it happen smoothly What precautions to take, please Bank may ask bank statement. Proof of income is not required. I had taken a home loan from LICHFL for 32.4lakhs for 240 months (20 years). Now I am shifted from a fixed interest period (initial 2 years) to a floating interest period. But the interest levied on me is 11.7. The balance installments to be paid by me is 214 amp balance principle is 29lakhs (approx). Now I am planning to shift to HDFC bank which is offering a home loan at the rate of 9.1. Please suggest whether: 1. Are there any hidden charges 2. Considering the upcoming news that the home loan interest rates may fall to a much lesser value, Is it advisable to shift at this point of time 3. The agent had told me that I need to pay 11800 towards the processing fees, which will be refunded to me along with the 1st EMI. Is it true 4. The agent had also told me that the total fee for shifting from LICHFL to HDFC is 0.5 of the loan taken. 5. Are there any charges being levied to change the interest rates to a lesser interest rate if it falls below the current rate Awaiting earliest response, 1. To clarify loan is from HDFC Ltd not from HDFC Bank. It is subjective. You may clarify from HDFC Ltd. For hidden charges please check my following post nitinbhatia. inhome-loan15-home-loan-hidden-charges-banks-dont-tell 2. Yes but i will prefer a bank instead of HDFC Ltd 3. No. Processing fees is non refundable 4. It is subjective. You may ask for breakup 5. Yes. It is called conversion fees. Please check my following post nitinbhatia. inhome-loanhome-loan-conversion-fees Please mail me on infonitinbhatia. in i will share the mail ids as it cannot be shared on public forum. You can negotiate for 9.2 interest rate. Other charges seems okay. Mahendra Singh Meena Is it wise to transfer Home Loan from HDFC (Interested Rate 9.35) to Axis Bank (Interested Rate 9.15). I mean going through all the problems of loan processing once again for the difference of 0.2. My loan is approved with Axis Bank as it was pre-approved case. Do you have any idea what are the charges for getting list of documents and pre-payment of home loan. I will not suggest. Rather you can pay conversion fees to HDFC Ltd and reduce your home loan interest rate. 201, 2nd floor, vipul Agora, Sub: PRAYER FOR CLARIFY SOME DEEP ISSUE AS DHFL IS amp LISTEN THE ACTUAL PROBLEM OF THE CUSTOMER. With due respect, humbly I would like to relate following few lines for your kind contemplation and need conducive action please. Honourable Sir, I Utpal Dutta working in an Indian Army have a home loan in your bank no 00001981 file no 00004016, consumer code 00881899. Now I am retired due to medical reason of my family as you know the Indian Army job for me is stay awake to protect my countries its very Courages job. I retired on May 2013 and then I again applied for job and got in Indian railway on Dec 2014. Between the period I paid all the EMI with interest (EMI 20 x 11681 2,33,620 interest) as I will get salary when I am working in army its 40,000- and after retirement the pension is 11,000-there is huge difference and in this money i have to manage EMI and maintenance of whole family. I have two school going kids who are studying in CBSE board, after that all financial problem I continue my EMI as this was more important for me and its my responsibility, but sir in this 19 month period from where I arrange this huge amount that only I Know. Now come to the point at present days I had balance only two months EMI means 22405- means 29-02-2016, for that when I send my wife to the bank to paid 10000- because I dont have full money due to this filling the Jobless gap the recovery department persons treat my wife as a beggar and told my wife that its not your todays problem its your daily problem and go back with your money we will take full EMI otherwise call your husband and told him to bring money from anywhere, the bank is open still 2200hrs we dont know anything its your problem otherwise we will take action against you and this words are saying in front of whole bank she back to home and crying and told whole story. 1. Apologise to your Highness, for direct correspondence. The Defence personnel have been trained to obey, not to make complaint, I speak what my hearts but situation compelled thats to make this plea. It is also fact that to cope with the minimum pension I pass my days very hard. Service personnel released from Defence services at comparatively young age. Majority of the service personnel at the time of retirement are at an age where have numerous unfinished domestic responsibilities, which necessitate to taking up second occupation. Due to such financial hardship I have joined in my second carrier. After that Sir I have pay whole EMI, Tax on interest, Chq Rtn, other charges, penal charges, service tax, amp Housing loan (pre payment) total 1,40,000 (one lakh Forty Thousand) and I said to Account department that till feb 01 2017 deposited my whole amount after that from 30-feb-2017. I will started to send my EMI through ECS and he sayed that your EMI Will start from Feb you sign the ECS form it will be started, after that on Feb 09 a phone has came and ask me that your Feb EMI has due kindly pay this or gave a EMI cheque I told him that I already paid it till Feb then he told me that you give me cheque I will drop it at 27 feb 2017 and then I told him that I will come to Branch and submit there after that on 15 Feb I got message from salary account bank that your Home loan Cheque will disounered for insufficient balance its naturally my salary has credited on 27 of every month. 2. Now the next point is I gave a application for conversation of EMI to the low interest rate as I am paying 11.25 on 25-01-2017 to the accounts department after that they said that we will send your application to higher authorities and after that we will clarify you from there also no reply. 3. Next is I called the customer care for gave me the Account statement customer care replied me that we will send your query to the Concerning Branch and you can collect from there at free of cost because its the first time you asked I told them to send softcopy they replied me that you can collect it from your branch only. 4. Sir the last point is I applied the home loan on 28 June 2012 and i got your offer cum Acceptance letter on 28 Sep 2012. But as per the (Trans Union CIBIL is Indias leading credit information company and maintains one of the largest collections of consumer information globally) Report the loan amount has shown on 27-09-12 as per the CBIL Report attached how can a home finance company gave a loan before the sign of the Borrower. ein. United Bank of India HOME LOAN 0864300500014 Individual 30-11-2016 ACTIVE 12-10-2012 5,19,188- due 4,48,462- b. Dewan Housing Finance Corporation Limited HOME LOAN 13700001981 Individual 31-08-2016 ACTIVE 27-09-2012 10,38,376- Due 9,50,000- outstanding 11,593- c. Deutsche Post bank Home Finance Limited HOME LOAN 13700001981 Joint 31-08-2015 ACTIVE 27-09-2012 10,38,376- Due 9,82,554- outstanding 13,725- The loan also taken from Three Banks and the amount shown as per CBIL 23, 81,016- (Twenty three lakhs eighty one thousand but as per your offer cum acceptance I take only 10,38,376- (Ten lakh thirty eight thousand seventy six only) the and as per this my Credit score shown 806 out of 900 and update of my home loan account doesnt send to CBIL still. In view of the above circumstances, here is an earnest entreaty to your patronizing manner, that your deliberation and discretionary power may kind enough to consider I pray. Salute to You, Jai Hind.